Rapport de mission et Préconisations

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Approche globale du patrimoine

Contrairement à un professionnel du droit, qui intervient au cas par cas, JR Capital effectue un audit global de votre situation patrimoniale, pour construire une stratégie cohérente avec vos objectifs, et examine les implications, notamment fiscales que cela peut avoir (en matière d’impôt sur le revenu, d’impôt sur la fortune, de droits de donation et de succession…)

Bilan patrimonial complet

Un bilan patrimonial global consiste à analyser la répartition du patrimoine, votre situation personnelle et professionnelle.

Cette analyse permet de mettre en évidence les forces et les faiblesses de votre patrimoine au regard des objectifs recherchés.

Des solutions sont suggérées par la mise en place d’une stratégie. Peuvent être préconisés des investissements particuliers, et/ou d’adapter la structure juridique du patrimoine.

Démarche

1/ Entretien découverte :

  • Recueil des données
  • Analyse de la situation civile - Analyse des points de vulnérabilité́ - Analyse des objectifs
  • Signature du recueil de données et du profil de risques théorique

Documents : Pochette d'entrée en relation. Analyse Patrimoniale. Profil de risques théorique

2/ La Lettre de Mission

  • Etablissement d'une proposition d'étude patrimoniale et de conseils financiers (Lettre de Mission)
  • Rappel situation patrimoniale, objectifs, profil de risques validé, contenu de la mission et son coût
  • Acceptation de la Lettre de Mission

Documents : Profil de risques. Lettre de Mission

3/ La Présentation et la mise en place des solutions:

  • Présentation d’un Bilan patrimonial prospectif en fonction de la problématique juridique et/ou Rapport écrit présentant les avantages et inconvénients de chacune des solutions financières envisagées
  • Validation bilan / rapport - Sélection des solutions
  • Mise en place des solutions sélectionnées
  • Documents : bilan patrimonial prospectif / Rapport écrit. Conditions générales des solutions sélectionnées

4/ Le premier suivi :

Environ un mois après la mise en place

  • Vérification des conditions particulières envoyées par les sociétés partenaires.
  • Définition des besoins de suivi en adéquation avec les solutions mises en place et les problématiques patrimoniales identifiées

Documents : Conditions particulières. Contrat de suivi patrimonial.

5/ La Veille Patrimoniale:

Annuelle ou individualisée

  • Permet une assistance personnalisée.
  • Profil de risques actualisé en fonction des exigences

Documents : Analyse patrimoniale réactualisée. Comptes agrégés analysés